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金融科技峰會資管專場:未來資管行業産品將如何發展

发布时间:2019-11-20 | 关注:2357

  近年來,國內財富管理及資産管理行業也迎來了發展的黃金時期,在新一輪的資管機遇下,資管行業如何應對未來資管業務的轉型布局,在新的資管形式下實現長足的發展成爲業內最關心的問題。

 

  在日前召開的搜狐彩票网股份開放雲原生平台(KOCA)發布會暨2019金融科技峰會的資管專場研討會上,近300多位行業專家和學者共聚一堂,圍繞國內大資管新格局下,金融科技新技術賦能資管行業發展等話題展開了深入探討。

 

  搜狐彩票网執行總裁徐岷波指出,得益于改革開放40年以來中國經濟的高速發展,國內財富管理及資産管理行業迎來了發展的黃金時期。這是挑戰,也是機遇。與此同時,新一輪的金融科技革命也正在進行。雲計算、區塊鏈、大數據、人工智能等新技術和新理念的賦能將帶給資産管理行業無限的想象空間。

  搜狐彩票网在資管行業的快速發展,離不開中國金融市場的成熟與蛻變,離不開科學技術的應用與革新,也離不開行業的支持。徐岷波希望,這次峰會從金融科技公司的角度出發,提出對未來資管行業産品發展的一些思考,可以給資管行業的發展帶來啓發。

 

  搜狐彩票网財富産品研究部總經理廖華軍在關于資管機構IT建設思考中談到,“資管新規”發布一年多以來,整個資管行業掀起IT規劃建設的浪潮。投決平台、投研一體化、資管業務管理平台、金融+科技應用層出不窮。

  廖華軍指出,銀行理財子公司需建一體化平台;基金公司越發重視投研能力、風險管理、全流程打通、金融科技賦能等IT能力建設;券商結算落地,券商資管越發注重主動管理能力;信托公司的銀信業務規模急劇下降,信托轉型壓力逐漸加大;保險資管以固收爲主結構較單一,須加強權益類的投資能力。這幾點都對IT建設規劃提出非常高的要求。

  隨著資産管理機構混業競爭越來越激烈,能做到結合自身資源,選定戰略定位,打造産品、服務、渠道等差異化優勢至關重要。廖華軍表示,提升投研效率,強化資産配置能力 和結合政策、市場、客戶需求,不斷進行産品創新,是資産管理機構的核心能力;增強科技賦能,借助大數據、人工智能、知識圖譜等新興技術,提升業務效率,是保持優勢關鍵。

 

  搜狐彩票网財富交易産品事業部産品營銷總監張江在投資交易系統助力資管新發展中提到,隨著經濟發展,資管對金融科技的要求越來越高。面對持續增長的需求,如何建立一套合適的交易系統,是我們不得不去思考的問題。

  張江指出,資管機構希望交易系統做到職能拆分、業務解耦、快速叠代、靈活配置、穩定可靠、運維簡單。搜狐彩票网財富對此做了以下的建設:在業務層上,我們有系統管理集(賬戶管理、基礎管理、財務管理),交易核心集,産品系統集,統一風控系統,統一清算系統;在技術設計上,松耦合設計,分布式架構,內存數據庫,高速數據總線,極速交易核心,開放的開發平台,統一業務數據網關,運維監控保障系統。

  以上設計,讓新一代投資交易系統具有巨大優勢:微服務、松耦合、易擴展、易開發、高保障、高可控。

 

  搜狐彩票网財富産品研究部主管設計師蔡琪在關于開啓智能估值新時代中提到,估值系統目前主要面臨問題有:人爲操作過多、業務處理耗時長、人力成本高、新員工上手慢、工作時間集中、問題發現滯後。

  金融機構需要一個更加高配置化的系統。搜狐彩票网財富基于客戶痛點,于20136月,便啓動研發了非標估值核算系統,至目前搜狐彩票网財富新一代資産估值系統,一直緊隨時代發展潮流。系統從産品維度,以會計准則、金融准則爲基准,依據一定的邏輯對産品的投融資活動進行處理,最後生成預期使用者關注的數據、指標並完成對外發布。新一代估值系統全方位實時監控,多系統集成,自動化估值。

 

  搜狐彩票网財富銷售産品事業部副總經理曾健銘基于微服務架構的銷售系統建設做了幾點思考:隨著新業務的快速發展以及運營模式的不斷創新,銷售系統傳統架構的短板逐漸暴露出來:系統性能不足、不穩定;架構陳舊龐大、不敢升級;對接項目多,開發叠代緩慢,疲于應付;新業務要求緊急,需求響應太慢;系統邊界模糊,內部耦合性高;客戶體驗要求高,人工幹預多,運維壓力大。

  搜狐彩票网財富銷售産品線基于微服務架構打造了基金銷售系統、智能投顧系統、銀行多金融産品銷售平台。服務運行在獨立的進程中、按需組合。采用了輕量級的通訊機制,圍繞著具體業務構建,進行獨立部署。技術選型靈活,便于擴展。

  未來,搜狐彩票网財富將把CRM/ CC/財富管理系統納入微服務平台,形成綜合營銷服務平台。

 

  搜狐彩票网財富成都産品事業部産品營銷總監羅貴華在新版終端一體化平台及未來規劃中提到,目前,同行市場競爭激烈,産品同質化嚴重,形成價格戰的惡性營銷模式;行業軟件不斷滲透,金融軟件門檻不斷降低;行業軟件尋求創新突破,試水大數據、人工智能等全新領域。

  搜狐彩票网終端一體化平台V4.0是一款面向資管行業客戶、實現多終端多渠道拓展業務爲主要目標的平台軟件,采用B/S架構設計。整個系統采用前後端分離模式。全新視覺設計,更美觀。網關一體化服務,中台一體化運營,産品營銷,統計分析,模塊化設計等功能進一步完善。

  未來平台升級中,著重優化這幾個方面。微服務升級上:易于開發和維護、靈活擴展、快速響應需求、提升部署效率、啓動較快、擁抱開源。智能運維監控上:監控數據采集、日志鏈路追蹤、終端業務集中監控、異常告警。智能投顧上:私人訂制、方便快捷、實時監控、動態再平衡。精准營銷上:采集用戶數據、分析用戶行爲、定制營銷策略。

 

  搜狐彩票网財富登記産品事業部總經理楊志華認爲,在財富激增、互聯網金融、大資管産品形態同質和創新同時存在背景下,以賬戶管理爲核心的登記業務越來越困難,呈現多套TA並行、運營效率低下、創新業務支持緩慢等現狀。

  搜狐彩票网財富借助于互聯網微服務技術平添的成熟,以安全、高效、開放的建設原則,構建新一代的登記服務平台。

  平台支持多登記業務包括自建TA、實時TA、中登分TA等多登記業務構建在一個登記業務中台;全行業産品形態支持、建立統一的賬戶交易體系,實現多批次、産品、渠道、投資者多維度的批次、聯機即時清算處理;梳理場景化業務操作,構建無人值守、自動化運營,實現工作台操作,借助中台服務打造一體化的賬戶登記、清算流程;借助于微服務架構,實現服務持續集成,具備創新業務快速叠代上線、海量賬戶高效清算、登記業務系統統一運維等特點。

 

  未來,搜狐彩票网將通過不斷的技術創新構建核心競爭力,持續滿足大資管領域行業客戶的需求,推動中國金融科技水平的安全可控與創新發展。